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法律专栏 热点时评 九问“中晋系” 百亿级理财公司轰然倒塌为哪般?

九问“中晋系” 百亿级理财公司轰然倒塌为哪般?

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九问“中晋系” 百亿级理财公司轰然倒塌为哪般?

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发表于 2016-4-14 10:59 |显示全部帖子

  导语:“快鹿系”的风波还没平息,“中晋系”又遭起底。继泛亚、e租宝倒下后,又一百亿级理财公司轰然倒塌,引起社会的广泛关注。

  实际上,中晋的倒下绝非偶然,金字塔式的合伙人层级,“朋友圈”营销模式,借新还旧……堪称是一个现代版的“庞氏骗局”。那么这个庞大的组织究竟是什么?为何走向毁灭?与之前轰动的泛亚、e租宝事件又有何异同小编为你解惑释疑。

  ▲ 一问:何谓“中晋系”?

  答:一个庞大的金融机构集团

  中晋资产管理(上海)有限公司成立于2013年2月,注册资本1亿元人民币,对外投资企业63家,国太投资控股(集团)有限公司是其唯一的股东。而其对外投资控股企业中,往往又投资设立了大量企业,以上海中晋一期股权投资基金有限公司为例,其对外投资企业高达149家。再来看看它唯一的股东——国太控股,其控股上市公司3家,非上市公司120家,其中包括中晋资产管理(上海)有限公司等多家“中晋”开头的公司。

  总体说来,这是一家旗下遍布各行各业、关联企业数目庞大、被深深打上“中晋”烙印的金融机构集团。

  ▲ 二问:“中晋系”为何被查?

  答:主要涉嫌两大罪名:涉嫌非法吸收公众存款和非法集资诈骗犯罪

  自2012年7月起,以徐勤为实际控制人的"中晋系"公司先后在本市及外省市投资注册50余家子公司,并控制100余家有限合伙企业,租赁高档商务楼和雇佣大量业务员,通过网上宣传,线下推广等方式,利用虚假业务、关联交易、虚增业绩等手段骗取投资人信任,并以“中晋合伙人计划”的名义,变相承诺高额年化收益,向不特定公众大肆非法吸收资金。

  【法律小贴士】

  《私募投资基金监督管理暂行办法》

  第十二条 私募基金的合格投资者是指具备相应风险识别能力和风险承担能力,投资于单只私募基金的金额不低于100万元且符合下列相关标准的单位和个人:(一)净资产不低于1000万元的单位;(二)金融资产不低于300万元或者最近三年个人年均收入不低于50万元的个人。

  第十四条 私募基金管理人、私募基金销售机构不得向合格投资者之外的单位和个人募集资金,不得通过报刊、电台、电视、互联网等公众传播媒体或者讲座、报告会、分析会和布告、传单、手机短信、微信、博客和电子邮件等方式,向不特定对象宣传推介。

  ▲ 三问:受害者的规模有多大?

  答:涉嫌非法集资340亿,受害者超13万。

  据 “中晋合伙人”公众号显示,截至2016年2月10日,中晋合伙人投资总额已突破340亿元,备付金突破19亿,涉及总人次超过13万,其中60岁以上投资人超过2万。

  而就在去年底,投资总额才刚刚突破300亿。此外还有消息称,中晋一期目前已通过217个合伙制基金向11608名投资人发起募集,每个合伙基金按48人限额募集,目前超员1192人。不过,上述数据暂未得到警方证实。

  ▲ 四问:“中晋系”圈钱伎俩有哪些?

  ◎ 圈钱招数一:“金字塔式”合伙人

  “金字塔式”合伙人是中晋圈钱的一个圈钱模式。北青报记者查询工商注册资料显示,上海中晋一期股权投资基金有限公司旗下的有限合伙企业高达149家。据悉,中晋的合伙人种类繁多,包括一般合伙人、高级合伙人、明星合伙人、超级合伙人、战略合伙人,以及永久合伙人,层级结构分明。

  ◎ 圈钱招数二:朋友圈卖力“炫富”

  香车美女是中晋的卖点之一。此前,有“中晋美女员工炫富”的内容在朋友圈流传,不仅仅有豪车法拉利,更有抱着数百万现金的照片。据悉,网上流出的开豪车炫富的销售员程明是中晋的公关经理,待遇是200万年薪加上提成,公司在年底的时候还奖励了法拉利。

  一名投资者表示,该女子在朋友圈中展示的生活只是“工作需要”,实际上都不是真实的,只不过是通过“炫富”的方式来招揽客户和合作伙伴。实际上,在朋友圈“中招”的投资者不在少数,许多投资者觉得是朋友圈人推荐的,问题不大,不妨试试,结果越玩越大。

  ◎ 圈钱招数三:超高年化收益率

  “高收益、短期限”是中晋的另一个卖点。据投资者介绍,“中晋合伙人”在产品设计上期限极短,甚至短至2到3个月,承诺收益率水平差距较大,大致在8%~16%,但加上高额的返利实际收益可达20%以上。最离谱的要属“中晋合伙人”力推的永久合伙人产品,承诺收益率达40%,限量限购,且规定不得赎回本金。

  ▲ 五问:泛亚、e租宝、中晋系,三者有何区别?

  ◎ 看平台性质

  泛亚:金属现货投资及贸易平台

  e租宝:互联网金融平台A2P模式

  中晋系:股权私募投资

  ◎ 看罪名

  泛亚:涉嫌非法吸收公众存款

  e租宝:涉嫌非法集资诈骗犯罪

  中晋系:涉嫌非法吸收公众存款和非法集资诈骗犯罪

  ◎ 看规模



平台



投资人数



非法集资金额



泛亚



22万人



430亿



e租宝



90万人



500亿



中晋系



13万人



340亿


  ◎ 看手段

  泛亚:自买自卖,操控平台价格,制造交易火爆假象,包装“日金宝”等产品,承诺高额年化收益率、设资金池。

  e租宝:“高收益低风险、灵活支取”为诱饵,虚构融资租赁项目,设资金池、借新还旧、自我担保等。

  中晋系:网上宣传,线下推广、虚假业务、关联交易、虚增业绩等,并以“中晋合伙人计划”名义,变相承诺高额年化收益。

  ▲ 六问:老百姓为何频遭“财富骗局”?

  近几年来,从泛亚到金鹿财行,从e租宝到中晋系,金融理财行业频曝“骗局”,受害的人也在不断增多,那么老百姓为何总是频频遭遇“财富骗局”呢?小编总结了以下几点:

  其一,高收益为诱饵。泛亚、e租宝、中晋系等无一不是承诺或变相承诺高额年化收益率,以吸引投资人的目光。

  其二,专业理财知识匮乏。互联网金融的兴起让理财的门槛越来越低,也让骗财的手段愈加多样。尤其是老年人,他们往往防范心理弱、专业投资知识匮乏、信息闭塞,并不能识别许多高端骗术。比如在e租宝非法集资案件中,大多数都是中老年投资者。而在此次的“中晋系”事件中,60岁以上投资人超过2万人。

  其三,易被假象迷惑。首先,泛亚、e租宝、中晋系的非法吸储、集资的方式如出一辙,以制造交易火爆假象、虚构项目或业务业务、虚增业绩等手段骗取投资人信任。其次,以租赁高档商务楼、明星代言、朋友圈炫富等各种方式营造光鲜假象,迫使投资者相信其“资金雄厚”。

  ▲ 七问:面对频频爆雷的理财平台,监管部门该怎么做?

  中晋系被查的第二天,上海市政府发布了《本市进一步做好防范和处置非法集资工作的实施意见》,明确将建立非法集资“黑名单”以及加强对非法集资风险高发行业的登记管理等等。

  有网友认为,目前对这些互联网投资理财平台的监管,仍然有所滞后。e租宝95%以上的项目都是假的,而“中晋系”非法吸储、集资的方式如出一辙,面对猖獗的非法吸储、集资活动,监管体系自身必须不断优化。

  网友建议,一要堵漏。建立健全一行三会与地方金融监管部门的监管信息共享与协调机制。统一这类公司的准入门槛与设立条件、指标、罚则等指标。日常加强非现场监管与现场检查,跟踪产品兑付,并建立黑白名单,定期警示或公示。二要规范。这里主要是指对于“基金”二字的规范,是否可以和“信托”一样,不允许不受监管的任何公司在产品中使用“基金”二字,有使用的必有备案,有备案即有监管。

  ▲ 八问:什么样的平台是相对安全的呢?

  业内人士表示,中晋资产从细分来说,属于线下的财富公司,目前,整个线下包含很大风险。不管是从公司外表去判断,连股东背景这块也已经无法去判断一个公司好或者不好,所以尽量规避。

  而对于甄别线上的平台,有业内人士建议,第一,平台本身的业务模式,符合小而分散的要求;第二,平台的经营时间。经营时间越长,相对来说抗风险能力越高;第三,股东背景。相对来说,国有,上市公司更加稳健;第四,论坛上一直在对各个网站平台进行排名,可以去看一眼”。

  ▲ 九问:关于如何追偿的问题

  目前,“中晋系”案件正在进一步调查中,关于赔偿的问题还未提上日程,有投资者担心以后将无法取出本金,但有律师表示,公安冻结相关公司账户和资产后,将来肯定要返还投资者损失,不会上交国家。

  以泛亚、e租宝案件为例,今年2月和3月,“e租宝”案件投资人和泛亚投资人的信息登记平台(网站地址:ecidcwc.mps.gov.cn)相继开放,利用信息化手段方便投资人登记相关信息,便于投资人与公安机关沟通联系,尽快查清案件事实和投资情况、依法统一处置涉案资产,最大限度保护投资人合法权益。

  【法律咋说】

  《关于办理非法集资刑事案件适用法律若干问题的意见》

  关于涉案财物的追缴和处置问题

  向社会公众非法吸收的资金属于违法所得。以吸收的资金向集资参与人支付的利息、分红等回报,以及向帮助吸收资金人员支付的代理费、好处费、返点费、佣金、提成等费用,应当依法追缴。集资参与人本金尚未归还的,所支付的回报可予折抵本金。

  查封、扣押、冻结的易贬值及保管、养护成本较高的涉案财物,可以在诉讼终结前依照有关规定变卖、拍卖。所得价款由查封、扣押、冻结机关予以保管,待诉讼终结后一并处置。

  查封、扣押、冻结的涉案财物,一般应在诉讼终结后,返还集资参与人。涉案财物不足全部返还的,按照集资参与人的集资额比例返还。

  (陈瑜 综合新华网、央广网、中经网、北京青年报、经济参考报、钱江晚报等)


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